IA et l’assurance : Un duo gagnant
L’Intelligence Artificielle (IA) consiste à doter les machines de capacités cognitives humaines, avec un focus particulier sur la création de nouveaux contenus comme textes, images et vidéos. Explorez comment l’IA révolutionne l’assurance, améliorant chaque étape du processus, de la souscription à la gestion des réclamations, pour une industrie plus efficace et précise.
I/ Découvrez l’impact de l’IA sur l’acquisition et les ventes
L’IA transforme les méthodes habituelles, de la souscription guidée grâce à des Assistants Virtuels personnalisés au cross-selling efficace et précis, ainsi qu’au support automatisé. Cette section met en lumière les avancées technologiques qui révolutionnent la manière dont les entreprises attirent des clients et améliorent leurs stratégies de vente.
a. Un assistant virtuel personnalisé pour la souscription
La complexité majeure dans le domaine de l’assurance découle de la multitude de détails et de notions présents dans les polices d’assurance, rendant ainsi difficile pour les assurés de comprendre et de conclure un contrat avec une clarté totale.
En envisageant un assistant virtuel intelligent accueillant chaque visiteur sur votre site web, identifiant ses besoins et le guidant pas à pas dans le processus de souscription, il devient possible de créer des assistants virtuels personnalisés grâce à l’IA. Ces assistants sont dotés d’une compréhension approfondie de vos produits et services, leur permettant de répondre aux questions en temps réel, de dissiper les doutes et d’accompagner les clients tout au long du processus, augmentant considérablement les chances de conversion.
Cet assistant, doté de capacités d’explication détaillée sur les divers aspects des polices d’assurance et les risques associés, répond spécifiquement aux interrogations des clients et les guide vers des contrats personnalisés. Disponibles à tout moment, ces agents conversationnels garantissent une communication rapide qui diminue les délais d’attente, contribuant ainsi à une meilleure satisfaction client.
b. L’IA au service d’un cross-selling efficace
Le cross-selling, aussi connu sous le nom de vente croisée, implique de proposer des polices d’assurance additionnelles qui complètent l’achat initial d’un client. L’IA peut optimiser cette stratégie grâce à sa vaste capacité d’analyse des données clients (historique d’achats, comportement de navigation, préférences) pour identifier les opportunités de cross-selling pertinentes.
En fonction de ces insights, elle peut proposer des produits complémentaires ou des offres personnalisées à chaque client, augmentant ainsi la valeur moyenne des commandes et la satisfaction client. L’IA va au-delà des recommandations basiques, en tenant compte du contexte et des besoins spécifiques de chaque client pour proposer des offres véritablement attrayantes.
Cette compréhension approfondie de chaque client permet à l’IA de recommander de manière plus pertinente des produits ou services complémentaires. Par ailleurs, l’IA contribue à l’amélioration des campagnes de cross-selling en analysant les performances passées. En identifiant les meilleures pratiques pour chaque segment client, l’IA ajuste les stratégies de cross-selling pour augmenter les taux de conversion et garantir la satisfaction des clients. Ces avantages s’étendent à la fidélisation de la clientèle, car une offre personnalisée qui répond aux besoins globaux des assurés les encourage à rester fidèles à leur compagnie d’assurance. En proposant des polices complémentaires, les clients bénéficient également d’une protection renforcée contre les risques auxquels ils sont exposés, renforçant ainsi leur confiance dans leur assurance.
c. Explorez l’efficacité d’un support client automatisé
Une combinaison d’IA interactive et d’IA automatisée offre un support automatisé, assurant une assistance 24/7 sur tous les canaux de communication (site web, application mobile, réseaux sociaux).
Cette automatisation réduit la charge de travail manuel et améliore l’efficacité des processus de support client. Les chatbots intelligents et les systèmes automatisés répondent rapidement aux questions des clients, résolvent les problèmes courants de manière proactive et fournissent des conseils personnalisés, renforçant ainsi la satisfaction client et réduisant les coûts liés au support traditionnel.Haut du formulaire
II/ L’IA investit dans tous les aspects pour gérer le sinistre
Plusieurs potentiels non exploités de l’IA restent à explorer, couvrant divers domaines dans la gestion des sinistres. La règle d’or consiste à déclarer le sinistre dès que possible, collecter des informations détaillées, puis le prétraitement anticipé de certains cas de sinistres avant leur envoi aux experts.
a. L’IA assure la gestion des déclarations de sinistres
Une assistance disponible 24/7 est cruciale pour bénéficier d’une aide immédiate en cas d’accidents automobiles, d’incendies ou de dégâts des eaux.
Dans tous les cas de dommages, il est crucial de disposer d’une IA capable de répondre à chaque appel de détresse, à n’importe quelle heure, et de trouver une solution anticipée, comme contacter un plombier ou un secouriste le plus proche pour apporter une solution au plus vite. Un système d’IA interactif est capable de produire cet effet, offrant ainsi une expérience client inégalée.
b. L’IA au service d’un accompagnement personnalisé
L’Assistant virtuel alimenté par l’IAG joue un rôle essentiel dans la gestion des déclarations des événements qui affectent la santé, l’intégrité physique ou la vie d’une personne. Il facilite une interaction intuitive et efficace avec les assurés, simplifiant ainsi le processus de déclaration et de traitement des risques couverts. L’IA analyse en temps réel les informations collectées pour garantir une déclaration précise et complète, fournissant des conseils personnalisés basés sur les données de l’assuré pour contribuer à une meilleure satisfaction client.
Grâce à son interface conviviale, l’Assistant virtuel peut fournir les informations nécessaires à la déclaration du sinistre de manière claire et compréhensible pour l’assuré. Par exemple, lorsqu’une maladie grave, une invalidité ou tout autre événement couvert par l’assurance sur la personne est déclaré, l’Assistant commence par poser des questions pertinentes sur l’événement (nature de la maladie ou de l’accident, date et lieu de l’incident, etc.). En fonction des réponses fournies, il peut approfondir en demandant des détails sur les traitements médicaux, les frais engagés, les documents médicaux disponibles, etc.
c. L’IA pour le prétraitement des sinistres
Dans le contexte souvent stressant des sinistres, il est fréquent que les assurés ne puissent pas fournir tous les détails précisément. Cependant, grâce aux avancées actuelles, il est possible d’évaluer la plupart des dommages, tels que les dégâts des eaux, grâce à la numérisation en 3D et à l’utilisation de l’IA pour identifier les problèmes, localiser les sources et accélérer le processus de gestion du sinistre. L’IA peut identifier les étapes nécessaires à la résolution du problème, préparer les données pour les experts et accélérer ainsi le traitement global du sinistre.
Ces analyses initiales seront utiles pour l’expert qui sera chargé d’évaluer le dommage en temps réel et faciliteront également son travail. Plus vous fournissez d’informations précises, plus rapide sera le traitement de la demande.
III/ Illustration concrète de l’IA en action
Nous avons créé pour vous un petit film d’animation pour vous montrer les possibilités actuelles de l’IA dans le monde de l’assurance. Concrètement, nous illustrons un scénario où un dégât des eaux survient pendant la nuit. Robert, un assistant virtuel équipé d’IA, prend l’appel, évalue les dommages à l’aide du scan 3D, et trouve rapidement des plombiers disponibles pour intervenir. Cet exemple démontre comment l’IA peut être utilisée dès aujourd’hui pour gérer efficacement les sinistres, améliorant ainsi l’expérience client.